证券期货投资者维权指南
发布：时间：2018-12-03返回列表
证券期货(huo)投资(zi)者(zhe)权益受到侵犯，可以根(gen)据实际情(qing)况选(xuan)择不同的解决途径,如：协商、调(diao)解、信访投诉(su)、仲裁或诉(su)讼等。
一、自 行 协 商
一般来说，协商解决是处理纠纷的第(di)一步(bu)，同时也是比较(jiao)直接的做法。经验证明，如果争(zheng)议(yi)双方(fang)能够(gou)本着互谅互让(rang)的态度，心平气和(he)(he)地进(jin)行(xing)谈判和(he)(he)协商，往往能够(gou)达到双方(fang)都满意的结果。投资(zi)者应把它(ta)作为争(zheng)议(yi)解决的首(shou)选(xuan)方(fang)式。
二、自 愿 调 解
无法通过(guo)协(xie)(xie)(xie)商解(jie)决(jue)证(zheng)(zheng)券(quan)纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷，投资者(zhe)可(ke)以通过(guo)调(diao)解(jie)来解(jie)决(jue)。投资者(zhe)与证(zheng)(zheng)券(quan)公司(si)之(zhi)间的(de)纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷可(ke)以通过(guo)证(zheng)(zheng)券(quan)业(ye)(ye)(ye)协(xie)(xie)(xie)会(hui)(hui)调(diao)解(jie)，经(jing)调(diao)解(jie)，当(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)人(ren)就纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷的(de)解(jie)决(jue)达成(cheng)一致(zhi)意见的(de)，应签(qian)(qian)署《调(diao)解(jie)协(xie)(xie)(xie)议书(shu)》。具有民(min)事(shi)(shi)(shi)权利义务内容(rong)的(de)调(diao)解(jie)协(xie)(xie)(xie)议，经(jing)各(ge)方当(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)人(ren)签(qian)(qian)字或(huo)者(zhe)盖(gai)章(zhang)后，具有民(min)事(shi)(shi)(shi)合同性(xing)质。经(jing)当(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)人(ren)申请(qing)并(bing)经(jing)调(diao)解(jie)员签(qian)(qian)字后，调(diao)解(jie)机构可(ke)在《调(diao)解(jie)协(xie)(xie)(xie)议书(shu)》上盖(gai)章(zhang)，《调(diao)解(jie)协(xie)(xie)(xie)议书(shu)》经(jing)调(diao)解(jie)员和调(diao)解(jie)机构签(qian)(qian)字盖(gai)章(zhang)后，当(dang)(dang)事(shi)(shi)(shi)人(ren)可(ke)以申请(qing)有管辖(xia)权的(de)人(ren)民(min)法院(yuan)确认其效(xiao)力(li)。2014年3月，在河(he)(he)南(nan)省(sheng)(sheng)高级人(ren)民(min)法院(yuan)、河(he)(he)南(nan)证(zheng)(zheng)监局指导和郑(zheng)州市中级人(ren)民(min)法院(yuan)的(de)支持下，河(he)(he)南(nan)省(sheng)(sheng)证(zheng)(zheng)券(quan)期货业(ye)(ye)(ye)（巡回(hui)）社会(hui)(hui)法庭成(cheng)立，免费(fei)为投资者(zhe)调(diao)解(jie)河(he)(he)南(nan)省(sheng)(sheng)辖(xia)区(qu)内涉及证(zheng)(zheng)券(quan)期货业(ye)(ye)(ye)的(de)民(min)商事(shi)(shi)(shi)纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷。2017年8月，河(he)(he)南(nan)省(sheng)(sheng)证(zheng)(zheng)券(quan)期货基金业(ye)(ye)(ye)协(xie)(xie)(xie)会(hui)(hui)与中证(zheng)(zheng)中小投资者(zhe)服(fu)务中心合作建立河(he)(he)南(nan)辖(xia)区(qu)调(diao)解(jie)工(gong)作站，拓宽(kuan)纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷解(jie)决(jue)渠道，专业(ye)(ye)(ye)、公正、高效(xiao)调(diao)解(jie)辖(xia)区(qu)证(zheng)(zheng)券(quan)期货纠(jiu)(jiu)(jiu)(jiu)纷。
三、信 访 投 诉
如果投资者(zhe)合(he)法(fa)(fa)权(quan)(quan)(quan)益(yi)因证券市(shi)场相关(guan)主(zhu)体违(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)违(wei)(wei)(wei)规(gui)(gui)行(xing)为而受到侵(qin)害，可(ke)以向(xiang)市(shi)场监(jian)管(guan)部门和自(zi)律组织(zhi)投诉举报，要求纠(jiu)正违(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)违(wei)(wei)(wei)规(gui)(gui)行(xing)为，维护(hu)(hu)自(zi)身(shen)(shen)正当权(quan)(quan)(quan)益(yi)。如果侵(qin)权(quan)(quan)(quan)者(zhe)涉(she)嫌非法(fa)(fa)经营行(xing)为或刑事犯罪的(de)(de)，根据违(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)违(wei)(wei)(wei)规(gui)(gui)行(xing)为的(de)(de)性质，可(ke)以向(xiang)工商行(xing)政管(guan)理机(ji)关(guan)、公(gong)安机(ji)关(guan)或检(jian)(jian)察机(ji)关(guan)举报，检(jian)(jian)举揭发各种证券市(shi)场的(de)(de)违(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)违(wei)(wei)(wei)规(gui)(gui)行(xing)为，以便(bian)更好的(de)(de)维护(hu)(hu)自(zi)身(shen)(shen)合(he)法(fa)(fa)权(quan)(quan)(quan)益(yi)。投资者(zhe)为维护(hu)(hu)自(zi)身(shen)(shen)合(he)法(fa)(fa)权(quan)(quan)(quan)益(yi)，还可(ke)以通(tong)过正当渠道向(xiang)新闻媒体请(qing)求支持(chi)或对违(wei)(wei)(wei)法(fa)(fa)者(zhe)实施(shi)舆论监(jian)督。
中(zhong)国证监会投(tou)诉(su)渠道包括：“12386”中(zhong)国证监会热线；中(zhong)国证监会信(xin)访(fang)电(dian)(dian)话(hua)：010-66210166 010-66210182；河南(nan)证监局信(xin)访(fang)电(dian)(dian)话(hua)：0371-69337560。
四、仲 裁
通过协商(shang)或调解(jie)不能解(jie)决(jue)证(zheng)券纠纷时，也(ye)可以申(shen)请仲(zhong)裁。
仲裁(cai)具有(you)灵(ling)活高(gao)效、专业性强的(de)(de)特点，是解(jie)决(jue)(jue)纠纷的(de)(de)重(zhong)要方式之(zhi)一(yi)，它是指争议(yi)双方在(zai)争议(yi)发生(sheng)之(zhi)前，或者(zhe)在(zai)争议(yi)发生(sheng)之(zhi)后(hou)达成协议(yi)，将争议(yi)提交仲裁(cai)机构作出裁(cai)决(jue)(jue)。例(li)如(ru)，投(tou)资(zi)者(zhe)与证(zheng)券公司签订的(de)(de)证(zheng)券委(wei)托买(mai)卖协议(yi)中，在(zai)“协议(yi)争议(yi)解(jie)决(jue)(jue)的(de)(de)方式”上就(jiu)列明协商、调解(jie)或者(zhe)仲裁(cai)等项。
仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)实行(xing)一裁(cai)(cai)终局(ju)的(de)制(zhi)度：裁(cai)(cai)决作(zuo)(zuo)出后，当(dang)事人(ren)(ren)就(jiu)同一纠纷再申请仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)或者向人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)院起(qi)诉(su)的(de)，仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)委员(yuan)(yuan)会(hui)(hui)或者人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)院不予(yu)受理。裁(cai)(cai)决被人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)院依(yi)法(fa)(fa)(fa)裁(cai)(cai)定撤销或者不予(yu)执行(xing)的(de)，当(dang)事人(ren)(ren)就(jiu)该(gai)纠纷可(ke)以(yi)根(gen)据双方(fang)重新达成的(de)仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)协议申请仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)，也可(ke)以(yi)向人(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)(fa)院起(qi)诉(su)。2014年(nian)9月，河南证监局(ju)联合郑州仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)委员(yuan)(yuan)会(hui)(hui)成立郑州仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)委员(yuan)(yuan)会(hui)(hui)证券(quan)期货业分会(hui)(hui)，聘请28名(ming)专(zhuan)(zhuan)业仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)员(yuan)(yuan)开(kai)展证券(quan)期货专(zhuan)(zhuan)业仲(zhong)(zhong)裁(cai)(cai)工作(zuo)(zuo)。
五(wu)、诉 讼
如果纠纷双(shuang)方无(wu)法(fa)(fa)通过协(xie)商达成(cheng)一致，又没(mei)有订立仲(zhong)裁条款，投资者可以(yi)向有管辖权的法(fa)(fa)院提起诉讼(song)，寻(xun)求司法(fa)(fa)上(shang)的救济。只要符合法(fa)(fa)律规定的条件，法(fa)(fa)院有义务受理当事人(ren)之间的纠纷。
诉(su)讼，是司(si)法行为(wei)，投资者必须按照法定(ding)(ding)的(de)程(cheng)序进行；同时(shi)法院作为(wei)国家的(de)司(si)法机关(guan)，其判(pan)(pan)决具有(you)权威性(xing)和(he)强(qiang)制性(xing)，当事(shi)人必须遵照执行。另(ling)外，我国诉(su)讼程(cheng)序上实行两审终审制，投资者对(dui)一审法院的(de)判(pan)(pan)决或裁定(ding)(ding)不服，可以向上级(ji)法院提起上诉(su)。
六、重 要 提 示
无论投资者采(cai)用(yong)上述何种解决方(fang)式，为使(shi)权益得到有效保护，应(ying)注意：
1．保存好相关证据
平时注意保存好自己与证券(quan)营业部或相(xiang)关交易方之间(jian)的(de)凭证，如开户协(xie)(xie)议、委托(tuo)协(xie)(xie)议，成交单(dan)据等，一(yi)旦发生纠纷，这(zhei)些就能成为法律上的(de)证据。在仲裁庭或法庭上，这(zhei)是支持你所主(zhu)张事实的(de)最(zui)重要(yao)证明(ming)。
2．善于借助(zhu)法律专业(ye)人士作用
由于证(zheng)券纠(jiu)纷专业(ye)性比较强，涉及的(de)法(fa)(fa)律(lv)(lv)问(wen)题也(ye)比较多，一般(ban)投资者(zhe)都缺(que)乏相(xiang)关专业(ye)知识，也(ye)没(mei)有时间和精力(li)去处(chu)理(li)，因此要学会向专业(ye)法(fa)(fa)律(lv)(lv)人士(shi)咨询，寻求(qiu)他们的(de)指导和帮助，必要时可委托律(lv)(lv)师代理(li)仲(zhong)裁(cai)或诉讼，这对(dui)于维护投资者(zhe)的(de)合法(fa)(fa)权益(yi)非常重要。
3．注意(yi)诉讼(song)时效问(wen)题
如果纠纷久拖不(bu)决，可能影响证(zheng)据的(de)(de)收集(ji)和保存(cun)，更重要的(de)(de)是(shi)，权(quan)利的(de)(de)保护(hu)受诉讼(song)时效(xiao)制度(du)的(de)(de)限制。对于一般的(de)(de)证(zheng)券纠纷，法(fa)律规定(ding)的(de)(de)诉讼(song)时效(xiao)为3年，超过3年不(bu)主张(zhang)自己权(quan)利的(de)(de)，法(fa)院将(jiang)不(bu)予(yu)保护(hu)。所(suo)以投资者(zhe)应尽早(zao)以事后能够证(zheng)明的(de)(de)方式向(xiang)对方提出(chu)请(qing)求(qiu)或直接向(xiang)法(fa)院提起诉讼(song)，积极维护(hu)自己的(de)(de)权(quan)利。
4.非(fei)法(fa)证券(quan)活(huo)动受害人救济途径
《非(fei)法(fa)金(jin)(jin)融(rong)机构(gou)和非(fei)法(fa)金(jin)(jin)融(rong)业(ye)务活(huo)动(dong)取缔办(ban)法(fa)》（国务院令[1998]第(di)247号）第(di)十八条规(gui)(gui)(gui)定：因参与非(fei)法(fa)金(jin)(jin)融(rong)业(ye)务活(huo)动(dong)受到的(de)(de)损(sun)失，由参与者(zhe)自行承(cheng)担。此外(wai)，根据(ju)《关(guan)于整治(zhi)非(fei)法(fa)证券(quan)活(huo)动(dong)有关(guan)问题的(de)(de)通(tong)(tong)知》（证监发[2008]1号）有关(guan)规(gui)(gui)(gui)定：如果非(fei)法(fa)证券(quan)活(huo)动(dong)构(gou)成(cheng)犯罪(zui)，被害(hai)人(ren)应当(dang)通(tong)(tong)过公安、司法(fa)机关(guan)刑事追赃程(cheng)序追偿；如果非(fei)法(fa)证券(quan)活(huo)动(dong)仅(jin)是一般违(wei)法(fa)行为而(er)没有构(gou)成(cheng)犯罪(zui)，当(dang)事人(ren)符(fu)合民事诉讼(song)法(fa)规(gui)(gui)(gui)定的(de)(de)起(qi)诉条件的(de)(de)，可以通(tong)(tong)过民事诉讼(song)程(cheng)序请求赔(pei)偿。